Quer Ficar Rico? Revelamos o Segredo: 5 Hábitos Comuns às Pessoas Ricas – Universidade do Investidor ► AULA #05

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Boa noite a todos, sejam todos bem-vindos. Aula 5. Prometo que hoje a aula vai ser mais tranquila, nada de números. A gente vai bater um papo, eu vou dar uma resumida na conversa que eu tive com o Zequinha hoje, sobre…

Há alguns anos, dois americanos fizeram uma pesquisa muito interessante, Thomas Stanley e Williams Dunk. A pesquisa que eles fizeram, pessoal, era a seguinte: eles queriam saber o que as pessoas que conseguiram atingir 1 milhão de dólares tinham em comum, se é que elas tinham algo em comum.

E eles foram fazer a pesquisa. Essa pesquisa, para vocês terem uma ideia, durou aproximadamente 20 anos.

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Sabe a conclusão que eles chegaram?

Sim, as pessoas que atingem 1 milhão, na grande maioria, agem e pensam de forma muito parecida, antes mesmo delas conseguirem essa enorme façanha, que, infelizmente, uma pequena parte da população consegue.

Aqui no Brasil, há 2 anos aproximadamente, a revista Exame soltou uma reportagem, uma pesquisa, falando que aqui no Brasil todo dia, tem em torno, de aproximadamente, 20 brasileiros – 20 brasileiros por dia – que atingem seu 1° milhão.

À primeira vista assim, parece muita coisa né? “Caraca, 20 pessoas por dia no Brasil atingem o 1º milhão”. Isso dá, mais ou menos, 600 pessoas por mês ou, mais ou menos, umas 7 mil pessoas por ano.

Se a gente levar em consideração uma população de um pouquinho mais de 200 milhões de habitantes, 7 mil pessoas por ano que atingem o 1° milhão, então, para que apenas 1% da população atinja esse 1 milhão, precisaria levar 300 anos. 300 anos para que apenas 1% da população consiga chegar nessa façanha.

Então, é o seguinte, a gente está muito longe de que, infelizmente, a grande maioria da população consiga atingir esse resultado. Mas, hoje vou mostrar para vocês que não é tão difícil assim.

O 1º passo para conseguir a atingir a tão almejada Independência Financeira é ligar uma chavinha que tem no seu cérebro, que é o que eu falo para os meus alunos, o tempo todo. O nosso cérebro, o cérebro do ser humano, ele não foi feito para ganhar dinheiro, ele não foi.

Seu Cérebro Não Foi Feito Para Ganhar Dinheiro

Ele fica o tempo inteiro tentando te enganar. Então, algumas atitudes são fundamentais para que você consiga pensar como uma pessoa que quer atingir a independência financeira, mesmo antes de você ter conseguido chegar lá.

Na verdade, tem que começar a pensar desde já, tá?

E eu falei muito com o Zequinha sobre isso hoje. O Zequinha tem alguns comportamentos que não são legais, não são comportamentos que vão ajuda-lo a atingir A Independência Financeira, tá?

Antes de eu falar aqui a nossa filosofia nesse bate-papo que a gente fez junto com o Zequinha hoje, primeiro eu quero falar alguns pontos importantes da aula de ontem, tá?

Pessoal, eu estou dando aula aqui com vocês como se eu estivesse batendo um papo, como se fosse um bate-papo literalmente, tá? O importante da aula são os conceitos, é isso que vocês têm que absorver, que vocês tem que anotar: os conceitos.

Quando eu estou aqui falando de números, por exemplo, eu estou batendo um bate-papo, bate-papo com vocês. Eu não estou com calculadora na mão, não estou com planilha, não estou nada. Eu estou passando um conceito, uma ideia.

Eu vejo que muitas pessoas se prendem a detalhes: “Nossa Trovó, faltou 10 centavos ali, faltou 45 reais aqui, ai não sei o quê… não sei o quê”.

Gente, eu não estou com calculadora na mão, ó, as mãos estão livres, tá? Eu estou dando aula igual a situação bate-papo. Então, para resumir só o que eu tinha falado ontem, para vocês pegarem o conceito, que é o mais importante de tudo.

Se… Primeiro, para controle financeiro, tem dois planejamentos: você tem dívida ou você não tem dívida.

https://youtu.be/mjgTFj_4MjM

Se você tem dívida, 20% do seu salário líquido vai para a dívida. Ponto. Os outros 80% do seu salário líquido você vai ter que se virar para conseguir pagar as contas do mês. Para você ter um melhor controle, existe a Estratégia Do Envelope, que eu passei para vocês, que no caso do Zequinha, ele descobriu que as compras em supermercado são os envelopes problemáticos para ele.

E a recomendação foi: “Zequinha, meu, dá uma cortada aqui cara, está gastando muito. Reduz aqui”.

Para quem está gastando 400, tenta gastar 200. Para quem está gastando 300, tenta gastar 250. Contextualizar o exemplo, perfeito? Eu não estou com calculadora na mão. Alguém falou: “Nossa Trovó, o Zequinha acabou ficando no vermelho mesmo assim”.

Para pessoal. O objetivo é entender o plano. Falar: “Zequinha, você tem que cortar gastos com supermercado e tem que cortar gastos nas compras”. Supermercado principalmente! Com o objetivo de parar de pagar juros, parar de pagar juros, parar de ficar pagando, emprestando dinheiro do banco, pagando mínimo do cartão, que a gente já tanto falou. Tá bom?

3 Notícias Importantes sobre o Uso (Incorreto) do Cartão de Crédito:

  1. Descubra Como Sair das Dívidas Usando o Cartão de Crédito
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  3. Novas Regras passam a valer para o Cartão de Crédito

Para quê? Para que ele possa sair dos 80, 20 e ir para os 70, 20, 10.

E aí muda o planejamento, quando você não tem mais dívida, seu planejamento muda. E aí dentro desses 30% que você vai separar, 20% vai para Renda Fixa e 10% vai para Renda Variável. Mas isso é assunto para outras aulas.

Investir em Renda Fixa: O Guia Definitivo

Então, todas as vezes que eu citar algum número, lembre-se, estou contextualizando, não estou fazendo conta exata aqui porque eu não tenho calculadora e não tenho planilha. Eu estou simulando um bate papo, perfeito? Importante é entender o conceito. Se vocês ficarem se prendendo a números e não entenderem o conceito não vai adiantar nada.

Show de bola? Combinado? Muito bem.

E aí, voltando então ao bate papo a 2 com o Zequinha. Essa pesquisa foi bacana, ela durou 20 anos e eles descobriram que sim, as pessoas que atingiram seu 1° milhão de dólares têm algumas coisas em comum, muitas coisas em comum na verdade, tá? E vamos a algumas delas.

Eles dividiram essa pesquisa, eles mediram em 2 grupos: grupo 1, de pessoas que agem e pensam como ricas e grupo 2, de pessoas que agem e pensam como pobres.

O 1º ponto aqui: agir e pensar como rico e agir e pensar como pobre não tem nada a ver com o quanto de dinheiro que você tem. Nada a ver com isso. Você pode ser paupérrimo, mas o seu pensamento é um pensamento diferenciado. É isso que faz com que você tenha cabeça, tenha uma postura para conseguir com facilidade chegar ao seu 1° milhão ou a Sua Independência Financeira, tá?

Então, grupo 1, que o Stanley e Dunk dividiram, são pessoas que agem e pensam como ricas e o grupo 2 pessoas que agem e pensam como pobres, infelizmente é aqui que o Zequinha se encontra.

Ele tem algumas coisas na cabeça dele, alguns conceitos que não são legais. E que podem atrapalhar. E se você está no grupo 2, preste atenção nas dicas de hoje para que você possa virar a chavinha do seu cérebro para começar a pensar e agir da forma certa porque isso vai facilitar – e muito – a sua vida para quando você se tornar independente financeiramente.

Então, eu vou mostrar para vocês alguns comportamentos, algumas formas de pensar que são assim fundamentais para que você possa um dia atingir a sua planejada independência financeira, tá bom?

Os 10 Melhores e Mais Verdadeiros Ditados Sobre o Dinheiro para Ficar Rico em 2017

Quando eu comecei a agir dessa forma, a minha vida facilitou demais. Eu tenho certeza que a sua vida também vai facilitar, tá?

Então, vamos lá entender primeiro o grupo 1: pessoas que agem e pensam como pessoas ricas. A primeira coisa… A coisa mais importante que a pesquisa do Stanley e do Dunk descobriu foi o seguinte, pessoal – isso aqui é para deixar vocês super animados: . 86… 86% das pessoas que atingiram o primeiro 1 milhão de dólares começaram do zero, não tinham nada, apenas uma ideia e força de vontade.

1 – Começaram do ZERO e depois atingiram o primeiro 1 milhão de dólares

Não casaram com pessoas ricas, não receberam herança, não ganharam na loteria, nada disso. Nem assaltaram um banco. Eles tiveram apenas ideia, força de vontade, tá? 86%. Então todo mundo fala assim: “Ah, não nasci para ser rico”. Isso é um mito… Isso é um mito… Pode parar com isso aí né? Pode mudar a forma de pensar. Se você achar que você não nasceu para ter uma qualidade de vida diferenciada, né, classe social diferente, você vai ficar na mesmice.

Você é a média das 5 pessoas que estão ao seu redor. Isso é uma realidade, tá? Primeiro ponto, então, do grupo 1: o que que eles descobriram? As pessoas desse grupo não ostentam!

“Como assim não ostentam? Pô, os caras ricos tem carrão, tem casona”?

Não, quem faz isso aí é o pobre metido a rico, é bem diferente.

Por quê? Quando você ostenta, na cabeça da pessoa que está no grupo 1, significa o que?

Quando você ostenta, você está priorizando o presente, você está vivendo em função do que a sociedade prega, do que a sociedade pensa. E você não está se preocupando com o seu futuro. Então, você vai fazer coisas que vão te agradar no presente e que vão te prejudicar no futuro. Você vai comprar roupas caras, roupas de marcas, carrão, “pô”, isso aí não tem como você, é…

7 Passos Para Atingir Sua Independência Financeira

Valorizar… Isso só vai desvalorizar, só vai sofrer depreciação. Você vai perder valor financeiro com o passar do tempo, então, são coisas que não vão te gerar juros. Então, quando você ostenta, você está preocupado com o presente e não com o futuro, e você tem que saber que quando você ficar velhinho, já falei sobre isso várias vezes, quando você ficar velhinho, você vai ter dificuldade.

Por quê? Plano de saúde é bem mais caro, remédio é bem mais caro, a sua condição física vai ser outra, então, não dá para ficar dependendo de aposentadoria, INSS, etc, né? E daí que você tem que ter um plano. Então “pô”, para de ostentar cara, ninguém ostenta.

O pessoal que está no grupo 1,  isso é inconsciente, as pessoas não se conheciam não, isso são só pesquisas com pessoas aleatórias que conseguiram o 1° milhão e começaram a achar alguns pontos.

E não ostentam por quê? Porque é gostoso receber juros. Se um dia você puder ter um vício, eu sou totalmente contra vício, mas se tivesse que ter um, seria o vício de receber juros. É muito gostoso. Isso é gostoso, é prazeroso, tá? Você não faz mal para ninguém e você está se beneficiando com isso. Você está pensando no seu futuro. Perfeito? Então não precisa ostentar, parar de ficar querendo fazer graça para amigo, para vizinho. Isso não leva a nada. Isso é pensamento pobre. Pensamento pobre, tá?

Leitura Obrigatória: Como Viver de Juros com um salário de 2, 3 ou 5 mil reais mensais?

Acumular uma Reserva Financeira é essencial para uma vida financeira equilibrada. Mais do que isso, se você tem algum investimento que renda algum valor significativo, você tem a grande chance de garantir a “sobrevivência” financeira mensal com valores de 2, 3 ou 5 mil reais, ou mais! Outra opção, que também deve ser considerada é a garantia do estudo e da faculdade do seu filho. Quer saber como? Continue lendo!

A Fórmula da Perpetuidade, como é chamada esse investimento, é real. É aquela velha e “platônica” história de “Viver só de Juros”, sabe? Pois é, com base nos cálculos da economista-chefe do SPC Brasil, Marcela Kawauti, vamos mostrar quanto é preciso guardar de dinheiro por mês e por quanto tempo para viver de juros! Continue Lendo…

2 – Estudam sobre Finanças

Ponto número 2: procuram sobre estudo sobre finanças. Isso vocês já estão fazendo. Então ó, ponto positivo para vocês. A grande maioria da população abarca nesse exato momento aqui, preparando já para ver uma novela. Nada de errado com novela ou por assistir um programa sensacionalista, que é o item 3. As pessoas do grupo 1, elas fogem disso. Por quê? O que isso agrega na sua vida?

3 – Hábitos que Agregam Valor

Eu vou falar a verdade: além de você dar ibope para uma pessoa, isso agrega alguma coisa? Isso vai te deixar meio tapado para falar a verdade, isso vai te deixar pessimista. Então, procure fazer algo produtivo.

Então, é isso aí… De novo: é inconsciente. Não estou falando que quem faz isso é errado, de forma nenhuma, tá? Porque vocês que estão aqui agora, vocês não estão aí com a TV. Se você tiver com a televisão ligada, desligue, tá? Desligue. Foca aqui. É legal procurar por coisas que agregue na sua vida, como eu falei, faça o presente bem feito, o seu alicerce bem feito, para no futuro você poder usufruir tranquilo.

7 lições que o futebol pode nos ensinar sobre finanças

E quando eu falo usufruir tranquilo, não é ficar velhinho, “Ah, não adianta eu ter dinheiro e ficar velho, não pô”. Vamos tentar chegar à Independência Financeira antes de ficar idoso.

Certo? É possível? Claro que é, tá bom?

4 – Compartilhar Conhecimento

Ponto número 4: adoram compartilhar conhecimento. Esse ponto aqui o Zequinha peca, né? Porque ele tem o pensamento pobre, ele faz parte do grupo 2. Pessoal do grupo 2 pensa assim: “Ou, descobri um negócio bom cara, só que eu não vou falar para ninguém, vou fazer só para mim”. Esse é o pensamento pobre.

Quer ter Idéias de Negócios para Você Conseguir uma Grana Extra, Quitar as Dívidas e Atingir a Independência Financeira? Leia:

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Conhecimento foi feito para ser compartilhado, dividido. E isso tem que ser de forma espontânea. Eu estou aqui com vocês, poxa, eu vivo pelo comentário de vocês. É muito gostoso. Você sente que você faz o bem para as pessoas. Isso é legal. Isso é bacana, por quê?

O Brasil hoje é carente de educação financeira. E é um assunto chato, é um assunto complicado. Eu até tento colocar aqui um pouco de humor, de uma forma diferente para que vocês possam estar absorvendo esse conhecimento. Porque eu sei que é importante. Porque se vocês não fizerem isso agora, mais tarde vai ficar complicado, muito complicado.

Educação Financeira – O que Falta para Sairmos das Dívidas e sermos Bons Investidores?

Então, sempre que vocês aprendam algo novo, divida conhecimento, compartilhe. Vocês não tem ideia quanto isso é gratificante. Então, para de ser mesquinha e ficar guardando as coisas só para você. Isso não é pensamento de uma pessoa diferenciada, não é, tá?

E o 5° ponto que é o ponto que eu posso falar com certeza, é que pessoas do grupo 1 odeiam, mas assim, tem nojo, de pagar juros. Não gostam, se incomodam, se incomodam. Porque incomoda? Porque toda vez que você paga juros, você está enriquecendo outra pessoa e não você. É isso.

Definição de Juros Compostos: Nos Juros Compostos, a cada período é acrescentado um valor de juros proporcional ao valor que você já acumulou. Ou seja, você recebe uma taxa de juros sobre o valor que tem acumulado. Isso vai aumentando a cada período. Algumas pessoas os chamam de Capitalização Acumulativa. Entenda mais sobre isso e veja como é fácil enriquecer!

Você acha justo com você isso? Você trabalha para caramba, se mata para conseguir juntar um dinheiro, para dar para o outro? Então que que está faltando para você? Um caminho, para saber para onde ir. Porque eu tenho certeza que você não gosta de enriquecer os outros, eu tenho certeza. Você gosta de ajudar, não de enriquecer.

5 Verdades Para Enriquecer

Ajudar é importantíssimo, tá? Principalmente compartilhando conhecimento. Então, essa série aqui é uma forma de vocês estarem ajudando, compartilhe esse vídeo com amigos, vocês compartilham tanta coisa, eu não estou querendo ser chato, pessoal, mas vocês compartilham tanta coisa, piadinha, música, etc.

O conhecimento… compartilhar conhecimento é muito gratificante. São para poucas pessoas, tá? Pessoas nobres. E se você se sente uma pessoa… Fala: “Poxa, está na hora de eu virar a chavinha do meu cérebro”. Começa a compartilhar esses vídeos. A Universidade do Investidor é um programa, até certo ponto, divertido e que agrega muito conhecimento para vocês, tá?

Vai ser praticamente 3, 4 semanas, que vão passar voando, mas que vão fazer diferença na vida suas e na vida das outras pessoas que vão estar sabendo disso. Então, para que esse programa possa ser um sucesso financeiro, a sua participação aqui é fundamental.

Então compartilhe conhecimento, curta, deixa um comentário. Não tenha preguiça de escrever, tá? Esse feedback é super importante. E comece a se atentar para esses 5 pontos. Quantos desses 5 pontos aqui você tem com você? Deixa no comentário, é importante.

Conversei com o Zequinha hoje, ele é grupo 2. Adora ostentar. Toda vez que sobra dinheiro, o que ele faz? Vai comprar uma roupa cara para se aparecer para os amigos. Eu falei: “Pô Zequinha, é criancice cara”. “Não, mas pô, eu quero  dar impressão que eu estou bem”.

Dar impressão que você está bem? Quando você vive em função do que os outros pensam, você faz parte do grupo 2. Você está pensando em você, você ajuda os outros em conhecimento, mas não fica vivendo em função do que a sociedade pensa. Isso não é legal, tá?

7 Atitudes para Ficar Rico que todo mundo sabe, mas só os milionários fazem!

Adora o programa “Barraco Na Tv”. Zequinha adora isso aí. É divertido, tem hora que é gostoso, mas todo dia? Pô, começar a virar a chavinha. Falei “pô Zequinha, você fica até uma pessoa agressiva”. Vai conversar com ele, você fica agressivo. Sente que está pessimista com relação ao país porque só vê coisa ruim. Nada contra esses programas, pessoal, nada contra.

Mas, poxa, precisa ser todo dia? Toda hora? Começa a perceber, comecem a conversar com pessoas que assistem esses programas, são pessoas pessimistas. Que começam a desacreditar do país. Começam a desacreditar de você, tá?

E como eu falei: esse comportamento é inconsciente, cara. As pessoas, elas não sabiam que tinham esse comportamento. A pessoa simplesmente vai e age por conta própria. Então, poxa, é o primeiro caminho. É mudar a chavinha, tá?

E compartilhar conhecimento, acho que é super importante e, principalmente, o Zequinha também estava. É…, não queria saber de estudar, só de ficar no videogame, filme, etc. Agora está procurando estudos sobre finanças, como vocês. E estava pagando dívidas e agora ele vai parar, né? Ele vai completar o mês dele. Está na regrinha lá dos 80, 20. Vai fechar no 0 a 0, com alguns “ajustezinhos” ali de números. E, vai entrar para o 70, 20, 10, que aí é o nível top… nível top.

Felicidade Garantida: Como Ficar Rico em 2017 e Viver de Juros

Quando você consegue, com 70% do seu salário, viver tranquilo, 20% vai para uma Renda Fixa, que eu vou falar na próxima aula. Para onde vai os 20%, tá? E os 10% para Renda Variável a gente vai falar mais para frente. Então, não faça parte do grupo 2, pelo amor de Deus. Seja diferente, tente fazer parte do 1% das pessoas que fazem a diferença em mais de 99% das pessoas do país.

É esse 1% que o movimento brasileiro sofre. É aqui que vocês tem que estar, não seja como a maioria, infelizmente. Tá bom? Show de bola?

Então, a partir de agora todo mundo dentro do grupo 1 e deixa um comentário aqui abaixo falando qual desses 5 itens você tem, e em que ponto você precisa melhorar. O Zequinha não tinha nenhum dos 5… O Zequinha não tinha nenhum dos 5 pontos e agora a gente começou a ajustar. Ele estava totalmente na contramão, no grupo 2.

Então, põe seu comentário aqui abaixo. Coloca: “Pô Trovó, desses 5 itens aí do grupo 1 … o 2 e o 3 eu não consegui ainda, cara. Eu estou pecando nesse ponto”. Legal, já é um caminho, tá? Seu comentário abaixo é super importante. E compartilhe com o amigo, pessoal, compartilhar conhecimento, ainda mais coisas legais, coisas que vão fazer diferença. Para mim faz diferença e para você vai fazer também? Um abraço e até amanhã.


Olá pessoal, aqui é o Trovó e nesse vídeo eu quero fazer um convite super especial para você que quer muito aprender do zero e na prática, a investir o seu dinheiro no mercado financeiro ou você que já investe, porém ainda não conseguiu enxergar resultados.

Sabia que existem outros tipos de investimentos que geram mais recebimentos de juros do que a tão conhecida poupança? Então se quiser se juntar a um grupo de pessoas que estão a caminho de alavancar a sua independência financeira e se você quer cuidar melhor do seu dinheiro, eu quero te convidar para participar do meu Workshop Gratuito.

Você terá acesso a uma série de vídeos de dicas e técnicas 100% gratuitos. São conceitos poderosos e que abrirão a sua mente e mudará a sua maneira de enxergar o mercado financeiro. Então aqui nesse vídeo, em algum lugar por aqui, tem um link para você clicar e se inscrever. Te espero lá, um grande abraço. Tchau

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