Para Investir Dinheiro Agora: As 10 Maiores Corretoras de Valores do Brasil

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As Corretoras de Valores ganham cada vez mais espaço no Mercado Financeiro do Brasil – em outros países, eles já são muito representativos. Por aqui, ainda há muitas dúvidas sobre como usar essas corretoras para ganhar dinheiro em investimentos financeiros. Vamos desmistificar alguns mitos e listas as corretoras com maiores valores da atualidade. Leia agora e veja como é fácil.

Uma crescente (quase que inexplicável) das Corretoras de Valores no Brasil

O Mercado Financeiro de Investimentos do Brasil soma mais de 1,5 trilhão de reais. E é considerado um dos mais concorridos do mundo.

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Nas últimas informações publicadas, a XP Investimentos puxou a fila de uma série de outras corretoras independentes que tem incomodado as grandes instituições, que concentram a maior parte do dinheiro do brasileiro.

Conforme informações mercadológicas, 95% dos investimentos dos brasileiros se concentram em cinco instituições: Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander e Caixa.

Em outros países, os números são bem diferentes – 90% dos investimentos dos americanos (Estados Unidos) estão em posse de agentes independentes de investimentos financeiros. Enquanto os grandes bancos focam apenas em áreas como crédito ou meios de pagamento.

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Aí, na atualidade daqui, colocamos um ingrediente todo especial: a queda da Selic. Sabe o que acontece?

As corretoras de valores são procuradas ainda mais pelos investidores brasileiros devido à revolução que tem proporcionado em suas plataformas digitais, que torna possível o investidor montar sua própria carteira de investimentos.

“O setor passou a ter um modelo de negócios lucrativo graças à tecnologia”, diz Mario Malta, que é sócio fundador do fundo americano Advent no País, que comprou uma fatia da corretora Easynvest.

Logo, as corretoras de valores se tornaram “supermercados de investimentos” ou para os mais teóricos, “plataformas digitais em que há diferentes produtos para se investir dinheiro, como os papéis de renda fixa ou as ações ou ambos”.

Uma das pioneiras, a qual não se pode deixar de falar, foi a XP Investimentos. Para Guilherme Horn, que é diretora de Inovação da Consultoria Accenture, a abertura de capital da XP vai favorecer ainda mais o mercado.

“O IPO ajuda a dar credibilidade ao setor, um atributo essencial quando o tema é investimento”.

Em se falando da atratividade do setor, Marcio Cardoso, que é sócio da Easynvest, diz que isso é visto pela expansão do número de clientes – em dezembro passado eram 130 mil e 9 bilhões de reais.

“Quatro meses depois, após o aporte da Advent, são 170 mil pessoas e mais de 11,5 bilhões de reais”.

Outra corretora que pode ser citada é a Genial Investimentos, que tem 6 bilhões de reais sob custódia e 150 mil clientes, sendo que 30 mil foram atraídos nos últimos 12 meses.

Eduardo Moreira é sócio-diretor da corretora e diz que não se trata de um jogo fácil, já que o segmento exige muito investimento. “São diversas variáveis envolvidas na disputa pelo cliente, incluindo produto, tecnologia e marketing”.

“O cliente está começando a entender que não precisa centralizar tudo no banco”, diz Aline Sun, que é sócia da corretora Guide Investimentos.

Corretoras de Valores são Melhores que os Bancos para o Pequeno Investidor

Não há como negar: nos bancos do Brasil, quem tem mais dinheiro tem mais “benefícios”. Como cartões internacionais ou isenção de taxas administrativas.

Além disso, mesmo que informalmente, há um preconceito sobre investimentos financeiros, inclusive, com gerentes “forçando” o pequeno investidor a optar pelas previdências privadas ou poupanças.

Pensando nisso, especialistas recomenda que os pequenos investidores busquem mais informações em corretoras de valores, que tendem a ser mais competitivas em termos de valores ou menores aplicações disponíveis.

“Você tem um rol de produtos e de marcas e escolhe qual o mais adequado para você”, diz Liao Yu Chieh, professor de finanças do Insper.

Para eles, existem produtos de bancos e gestores menores que não tem a mesma estrutura dos bancos, mas conseguem distribuir produtos melhores. Essas casas não ligadas a instituições financeiras tradicionais recebem o nome de supermercado de investimento, no mundo informal.

Maior Investidor do Mundo Seleciona Investimento para Depois que Morrer

“Há vários bancos emissores e gestores de fundos. No banco, a oferta é de produtos de própria emissão do banco ou de fundos geridos pela gestora do banco”.

Para Cesar Caselani, que é professor da FGV (Fundação Getúlio Vargas), como as instituições grandes não precisam se esforçar para conseguir novos clientes, elas não remuneram muito bem quanto poderia.

“Eles têm bases grandes de clientes e oferecem uma comodidade às pessoas, que costuma se traduzir em um retorno menor”.

A opinião é compartilhada por Francis Wagner, que é criador do aplicativo Renda Fixa e diz que enquanto os grandes bancos oferecem taxas de retorno para CDBs de 78% e 82,5% do CDI, os títulos das instituições menores podem render até 116% do CDI.

“A diferença é muito grande. Mas essas opções estão apenas nesses bancos menores ou nas corretoras, que oferecem uma diversidade maior”.

Confira uma brevíssima simulação dessa diferença com um investimento de 5 mil reais em CDBs (Certificados de Depósitos Bancários) que tenham resgate previsto para 12 meses:

  • CDB 78% do CDI gera lucro de 294,08 reais
  • CDB 82,5% do CDI gera lucro de 311,04 reais
  • CDB 107% do CDI gera lucro de 403,41 reais
  • CDB 116% do CDI gera lucro de 437,34 reais

Conforto ou Rentabilidade: O que você prefere

Com taxas menores e custos maiores, por que alguns investidores preferem continuar com o dinheiro investido nos bancos e não nas corretoras de valores?

A maioria vai dizer que é por conta da comodidade – já que na corretora é preciso transferir o dinheiro e concluir a operação, no banco o valor é debitado da conta.

“Os bancos ganharam bem trabalhando com essa comodidade de investir com eles”, afirma Liao Yu Chieh.

O fator segurança também parece pesar no gosto do consumidor brasileiro.

“O investidor tem receio de tirar o dinheiro do banco com o qual já tem relacionamento há anos e colocar o dinheiro em outros bancos e fundos, por mais que os outros bancos tenham a mesma garantia do FGC – Fundo Garantidor de Crédito”, diz o professor do Insper.

O que considerar entre as Corretoras de Valores e os Bancos?

Na hora de abrir conta em uma corretora de valores, é preciso atenção – consulte informações na internet e acesse a página de entrada. Preencha o cadastro, informa os dados pessoais (como CPF e RG) e envie comprovantes de residência.

Em alguns casos, as casas podem pedir informes da renda antes que você comece a investir. O aplicador fará uma análise para que a corretora ofereça produtos adequados ao seu perfil.

Por fim, leve em conta os seguintes benefícios e desvantagens:

Bancos tem o benefício da comodidade (débitos em conta corrente) e pode melhorar o seu relacionamento com ele (com taxas melhores). Por outro lado, tem as desvantagens de ter custos menos competitivos e tem rentabilidades menores.

Já as Corretoras de Valores tem as vantagens de oferecer maior gama de produtos financeiros, como títulos bancários, ações, Tesouro Direto e outros. E, além disso, não tem estrutura como as do banco, que oferecem taxas maiores e custos menores.

Por outro lado, podem gerar custos com a transferência do dinheiro para a concretização da operação. E tem o risco de o dinheiro ficar parado na corretora até que você decida o que fazer com ele.

Para Investir Dinheiro Agora: As 10 Maiores Corretoras de Valores do Brasil

Reprodução: Google

Agente Integrado

Aqui vale esse sub tópico para falar do agente integrado, que também vai aparecer na listagem do Tesouro Nacional. Quando a corretora oferece essa opção, significa que ela oferece a facilidade de o investidor efetuar compras e vendas de títulos do Tesouro Direto no site da Corretora.

A principio, isso é vantajoso porque as corretoras e bancos integrados permitem que você compre e venda os títulos no próprio site da instituição, sem precisar entrar na página do Tesouro Direto.

Por outro lado, se a corretora não for uma agente integrada, então, a compra e venda é feita diretamente no site do Tesouro Direto. Mas, sinceramente, até aí não há problemas porque depois que o site do Tesouro Direto foi reformulado, fazer essas transações ficou bem mais fácil e simples.

Para exemplificar essa parte do texto, vamos citar apenas 2 Corretoras, mas atenção! Não estamos dizendo que são as melhores, isso é só para vocês compreenderem os agentes integrados, tudo bem?

Banco do Brasil: O Banco do Brasil é um agente integrado, ou seja, ele faz tudo dentro do próprio site sem que você precise entrar na página do Tesouro Direto. Porém, ele normalmente cobra uma taxa de 0,50%, o que é considerada alta.

XPinvestimentos: A Corretora XP tem um software chamado XPPRO, na onde torna possível comprar e vender títulos pelo programa. E ela cobra uma taxa de 0,10%, bem mais baixa do que a do Banco do Brasil, por exemplo.

Custos de uma Corretora de Valores

Os custos para ter uma corretora de valores precisam ser analisados, como todos os outros fatores, principalmente pelo investidor iniciante. Separamos os principais, confira.

Corretora de Investimento não cobrará taxas de corretagens para aplicações em Renda Variável

Taxa de Corretagem

É cobrada por cada ação de compra e venda de ativos no mercado de renda variável. Logo, ao fazer transações, o investidor dá comandos de compra ou venda e a cada comando, ocorre a taxa de corretagem.

Taxa de Custódia

É uma taxa que a corretora cobra para manter as informações referentes aos investimentos realizados. Ela ocorre em ambas as rendas, variável e fixa.

Taxas de Ted ou DOC

Também vale para todos os investimentos, já que quando eles vão acontecer é preciso fazer uma transferência de um banco para a conta da corretora de valores. O processo de transferência é cobrado e tem custos que vão depender do valor a ser transferido.

Logo, em valores pequenos, essa taxa costuma ser inviabilizada. Em um depósito de 500 reais, para se ter uma ideia, você pagará 8,50 reais por um TED, o que significa um prejuízo de 1,7%.

Mas, há de se levar em conta que existem contas que podem fazer tais transferências sem custos. Procure saber sobre isso.

Taxa do Tesouro Direto

Se optar pelo Tesouro Direto, o investidor terá que arcar com 2 taxas diferentes: a de Custódia da BM&FBovespa e a de administração cobrada pela corretora de valores. A primeira é fixa, de 0,3% e a outra dependa da corretora e em alguns casos é nula.

Qual a Melhor Corretora para Investir Dinheiro no Tesouro Direto? É sério, quase ninguém sabe isso!

As Melhores Corretoras para o Tesouro Direto

Tem um ranking de compras feito em maio deste ano que seleciona algumas corretoras para investir no Tesouro Direito.

Ele leva em conta o número de transações de investimentos no mês. Confira: Easynvest, Rico, XP Investimentos, Itaú, BB Banco de Investimento, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Clear, Santander e Ágora.

As 10 Maiores Corretoras de Valores do Brasil

Com os juros em queda e a perda de fôlego da inflação, a Renda Fixa continua sendo uma boa opção de investimento financeiro para todos os investidores que querem aumentar o patrimônio. No entanto, encontrar os melhores títulos não é tarefa fácil. Assim, as Corretoras de Valores podem nos ajudar com essa missão.

“O investidor consegue comparar rentabilidades sem ir ao banco e pode escolher de maneira mais fácil uma aplicação de acordo com o seu perfil”, garante o professor de Finanças da Fecap –Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado, Joelson Sampaio.

Para ele, nem sempre é possível encontrar os produtos que são mostrados em aplicativos.

“Algumas aplicações estão acessíveis somente para determinados investidores. As taxas também podem variar”, ele lembra.

Mas, afinal, como Escolher a Melhora Corretora de Valores?

Para escrever este artigo, selecionamos uma plataforma que nos ajudar a dar essa resposta – a Banco Data, que permite analisar o que tem de disponível na prateleira de bancos e corretoras de valores do mercado atual.

Ela replica informações entregues pelas instituições ao Banco Central. Foi lançada em 2016 e permite visualizar, inclusive, balanços para que possamos comprar os números entre eles. Além do varejo, é possível buscar informações também sobre as instituições menores.

Com base no Banco Data, selecionamos as 10 Maiores Corretoras de Valores do País. Confira! Os dados são trimestrais e referem-se à dezembro do ano passado, conforme informado no site.

1 – XP Investimentos (1997)

A XP Investimentos tem um total de 4,7 bilhões de reais em ativos. O último balanço divulgado foi em março deste ano e mostrou um lucro líquido de 42,9 milhões de reais, sendo que patrimônio líquido somou 785,3 milhões de reais.

2 – Renascença (1990)

A Renascença tem um total de ativos de 380,7 milhões de reais. Conforme publicação de março deste ano, o lucro líquido foi de 3,3 milhões de reais e o patrimônio líquido somou 60,7 milhões de reais.

3 – Rico (2011)

A Rico Corretora tem um total de ativos de 357,2 milhões de reais. O último balanço também é de março e representa um lucro líquido de 11,1 milhões de reais, além do patrimônio líquido de 44,9 milhões de reais.

4 – ICAP do Brasil (2007)

A ICAP do Brasil tem 321,8 milhões de reais em ativos totais. O lucro líquido foi negativo, conforme publicação de março, e ficou em 753 mil reais no vermelho. Já o patrimônio líquido foi de 49,8 milhões de reais.

5 – Mirae Asset (o site não mostra a data de abertura)

A Mirae tem 275,9 milhões de reais em ativos. O lucro líquido foi de 12,6 milhões de reais, conforme publicação de março deste ano. E o patrimônio líquido foi de 227,9 milhões de reais.

6 – Easynvest (1968)

A Easynvest tem 230,6 milhões de reais no total de ativos. O lucro líquido é de 2,9 milhões de reais e o patrimônio líquido é de 31,4 milhões de reais.

7 – Concórdia (o site não mostra a data de abertura)

Tem 167,2 milhões de reais totais de ativos. O lucro líquido também foi negativo em 297 mil reais. Já o patrimônio líquido soma 45,9 milhões de reais.

8 – Solidez (o site não mostra a data de abertura)

A Solidez Corretora tem 165,9 milhões de reais em ativos. O lucro líquido foi de 52,7 milhões de reais e o patrimônio líquido somou 52,1 milhões de reais.

9 – Ativa Investimentos (o site não mostra a data de abertura)

A Ativa Investimentos tem 133,9 milhões de reais em ativos. O lucro líquido foi o mais negativo citado até aqui: 1,1 milhão de reais. O patrimônio liquido ficou em 21,9 milhões de reais.

10 – VIC (o site não mostra a data de abertura)

126,9 milhões de ativos. O Lucro líquido foi de 616 mil reais e o patrimônio líquido somou 77,3 milhões de reais.

O site do Banco Data é público e deve ser usado para pesquisas por todas as pessoas que tem interesse em investimentos financeiro e vê nesse mercado grandes chances de conseguir ganhar dinheiro a partir de estratégias de mercado e de aplicações financeiras.

No total, o site lista 147 bancos, 122 financeiras, 190 corretoras de valores e mais de 1,2 mil cooperativas. Além de 294 subsidiárias e mais de 10 milhões de dados. “O Banco Data ajuda investidores de Renda Fixa a conhecer melhor a saúde financeira dos bancos, cooperativas de crédito e corretoras de valores que atuam no mercado brasileiro”.

Síntese do que é Preciso para Considerar uma Corretora de Valores

Para finalizar de forma resumida, selecionamos alguns pontos que devem ser levado em conta na hora de escolher a corretora de investimentos. Confira agora e crie sua conta para começar a ganhar dinheiro.

A decisão da escolha da corretora de valores é importante para aumentar de patrimônio, mesmo porque existem muitas pessoas com histórias negativas por aí. Ao analisar as opções disponíveis no mercado, compreenda qual é aquela que mais se adequa às suas necessidades e objetivos.

Nem sempre a melhor para alguém será a melhor para você.

Segurança – quando o assunto é dinheiro, segurança é fundamental. Escolha uma corretora de valores que ofereça regulamentações e esteja registrada em órgãos do Mercado Financeiro.

Diversidade – a variedade de produtos é um diferencial que todas as corretoras devem ter. Ela será orientada por especialistas do mercado e aumenta suas chances de ter melhores retornos financeiros.

Atendimento – de nada adianta uma corretora que tenha boas taxas, mas não facilite a comunicação para solucionar problemas ou dúvidas. Pense nisso.

Transparência – é quando ela te dá acesso à todas as informações que você precisa. Como saldo, transações realizadas ou carteira de investimentos.

Custo-Benefício – não deve ser o único fator analisado, mas é importante. Destaque sua escolha individual conforme o seu perfil para investir.

Leia Também: Solidez Corretora suspensa da Bolsa de Valores. Saiba o que fazer 

Bolsa de Valores de São Paulo – BM&FBovespa – determinou ontem (21) a suspensão de novas operações da Corretora de Investimentos Solidez CCTVM. O motivo deve-se ao fato de que um dos seus administradores foi considerado inabilitado pelo Banco Central, conforme o Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional.

As informações são da Comissão de Valores Imobiliários (CVM) e a suspensão pode durar até 90 dias.

Listamos abaixo 4 respostas sobre as perguntas mais comuns entre os clientes da corretora, leiam:

O que acontece?

A corretora não poderá abrir cadastros de novos clientes ou realizar novos depósitos ou transferências.

O que ela pode fazer?

Pode liquidar as operações realizadas até o dia 17 de novembro, como o encerramento de posições em aberto em derivativos e contratos de empréstimos de ativos.

O que os clientes da Corretora deve fazer?

Segundo a CVM, a dica é transferir posições em derivativos para outro agente de custódia, encerrar essas posições ou mesmo liquidar os contratos antecipadamente.

Ativos como ações e títulos, devem ser transferidos para o novo agente.

Por fim, é recomendado tirar ações da central depositária.

Para transferir, basta seguir o passo a passo:

  • Fazer cadastro em nova agente de custódia,
  • Pedir à Solidez o formulário padrão para formalizar o pedido,
  • No formulário, descrever as ações e títulos a serem transferidos e informar o número da conta da instituição financeira escolhida,
  • Entregar o formulário assinado na Solidez.

Como esclarecer outras dúvidas?

A BM&FBovespa está a disposição para esclarecimento de dúvidas sobre o caso, pelo número (11) 3272-7373.

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Ainda com informações da Bovespa, a transferência deve ser efetuada em, no máximo, 2 dias úteis contados do recebimento do formulário.

A Solidez não se manifestou sobre a suspensão!

Solidez CCTVM LTDA

A Solidez atua no mercado financeiro desde 1992 e depois que se tornou membra da Bovespa, especializou-se em ações, índices, dólar futuro, títulos públicos e privados. A sede da empresa é em São Paulo (SP).

Com informações da Época e Banco Data

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