Encontramos 5 fundos de investimentos da XP mais acessíveis com estrelas Morningstar

ANÚNCIO

Para produzir essa matéria, a nossa equipe fez um estudo que considerou alguns pontos importantes. Primeiro, a ideia era a de encontrar os fundos de investimentos da XP mais acessíveis. Ou seja, aqueles que permitem investimento com valores mínimos, de R$ 100.

O segundo ponto foi sobre incluir nessa receita o fato de terem estrelas da Morningstar. Como a gente já explicou em outra matéria, essa classificação não garante um resultado futuro. De qualquer modo, é uma forma de comparar os vários fundos que existem na corretora.

ANÚNCIO

E para que a tabela fosse criada, a gente considerou ainda a listagem na ordem do fundo com menor pontuação (ou seja, menos estrelas) para os fundos com mais estrelas. Sendo assim, além de citar qual é o fundo, também vamos trazer informações importantes sobre ele.

1 – Selection Multimercado FIC FIM

Esse é um fundo considerado conservador, com nota de risco 8 (a pontuação do risco vai de 0 a 100). Quanto as estrelas Morningstar, há 2 delas. A aplicação mínima do fundo é de R$ 100 e ele está na categoria de multimercado. A taxa de administração é de 0,75% ao ano.

O fundo, apesar de ser conservador, aplica em ações no Brasil, ações offshore, câmbio, commodities, juros nacionais e juros offshore. Sendo assim, ele investe em fundos macro, long short, quantitativos e no exterior.

ANÚNCIO

O fundo existe desde 2016 e acompanha de perto da taxa Selic, que é medida pelo índice CDI.

2 – Selection FIC FI Renda Fixa CP LP

O próximo dos fundos de investimentos da XP mais acessíveis possui 3 estrelas. De qualquer modo, também é para os mais conservadores. Ele tem uma nota de risco de 5 e uma taxa administrativa de 0,30% ao ano.

Está na categoria de Renda Fixa Pós-Fixado e permite aplicações que partem de R$ 100. A estratégia do fundo, que também existe desde 2016, é investir nos melhores gestores da renda fixa. O retorno previsto fica entre 105% e 110% na previsão.

Logo, as aplicações são em crédito High Grade e Crédito Soberano. Já quanto à rentabilidade, sempre acompanha o CDI também. Porém, com leve queda nos últimos meses.

3 – Trend Pós-Fixado XP Seg Prev FIC FIRF

Essa opção é muito parecida com as que foram citadas anteriormente. Então, vamos lá. A categoria é de Renda Fixa Pós-Fixada, a taxa de administração é de 0,30% e o risco é ultra conservador, com nota de risco de 1. São 3 estrelas Morningstar.

A novidade é que o fundo tinha aplicação mínima de R$ 5 mil e agora a XP baixou para R$ 100, tornando-o totalmente acessível. O fundo tem estratégia que replica a taxa Selic ao fazer a compra de ETFs, tornando-se mais líquida que o Tesouro Direto.

A aplicação é focada nos juros do Brasil. O fundo é muito novo, sendo que foi criado em fevereiro deste ano. Logo, não há muita informação sobre as rentabilidades.

4 – Trend Ouro FIM

Agora temos mudanças. A primeira delas é que mudamos o perfil. Se antes os ativos eram para conservadores, agora temos para o risco moderado. Esse título, por exemplo, tem uma nota de 20. Ele está na categoria de Multimercado e permite aplicações de R$ 100.

Além do mais, a taxa de administração é de 0,50%. A outra mudança importante é sobre as estrelas Morningstar, aqui são 4. Como o nome sugere, esse fundo é aplicado em commodities, sendo que tem exposição ao ouro a partir de contratos futuros.

Quanto à rentabilidade, o fundo que existem desde 2016 tem apresentado altas anualmente. Sendo que hoje soma mais de 100%.

5 – Selection Long Biased FIC FIM

A última opção dos fundos de investimentos da XP mais acessíveis é esse aqui com 4 estrelas, aplicação mínima de R$ 100 e retornos acima do CDI. A taxa de administração, porém, pode chegar a 2% e ainda há a de performance, que é de 20%.

O fundo aplica, ao menos, 95% do patrimônio em cotas de fundos de investimentos. Ele é da renda variável, focado em ações do Brasil e tem o risco moderado, com nota de 33. Desde 2016 o fundo tem alta, mas com queda brusca no começo desse ano.

Sobre as tributações

É importante que o investidor saiba que todos os fundos citados acima seguem a risca as ordens do mercado. Sendo assim, existe a tabela do Imposto de Renda.

Sobre os fundos XP

Se você é cliente da XP, saiba que no site dá para usar vários filtros para encontrar os fundos que mais tenham a ver com você. Por exemplo, nós conseguimos encontrar aqueles mais acessíveis e com estrelas Morningstar.

Mas, você poderá focar também na taxa de administração, na cota para resgate, na rentabilidade do mês, do ano, etc. Ou ainda no perfil, na categoria e no risco. Inclusive, tudo isso pode ser feito gratuitamente até mesmo por quem não é cliente.

Encontramos 5 fundos de investimentos da XP mais acessíveis com estrelas Morningstar
Cheerful attractive female student with eyeglasses and short haircut chatting online in social networks with friend on modern computer using free high speed internet connection sitting in coffee shop

Agora, se você tem dúvidas sobre o que é a classificação Morningstar, saiba que a gente já fez um conteúdo falando sobre isso. Aliás, leia esse trecho:

“É uma classificação exclusivamente quantitativa. Logo, se baseia em cálculos de rentabilidade e riscos passados. Por isso, não existe intervenção qualitativa na avaliação do fundo”. Em suma, é a análise chamada de “Analyst Rating”.

Ficou curioso para saber mais? Leia a matéria na íntegra.

ANÚNCIO