23 Ações para Ganhar Dinheiro com Dividendos na Bolsa de Valores

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Os ativos financeiros da bolsa de valores listados aqui foram selecionados por corretoras de valores especializadas e mantém um bom histórico de pagamentos de dividendos de empresas que têm apresentado consistência na entrega dos resultados.

A maioria das corretoras citadas aqui mantiveram os papéis do mês passado, mantendo a estratégia de selecionar patamares mais baixos. Separamos as ações conforme escolhas das corretoras, portanto, pode ser que algumas empresas apareçam repetidamente.

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Se você não sabe o que é um dividendo, leia o final do artigo imediatamente.

8 Ações para Ganhar Dinheiro com Dividendos Escolhidas pela Rico Corretora

A equipe da Rico Corretora divulgou a Carteira Recomendada de Dividendos que teve ganho de 2,72% em julho, enquanto o Ibovespa avançou 4,8%. No último ano, os ganhos acumularam alta de 142,2%.

“Em um mês mais esvaziado em função do recesso parlamentar no Brasil e férias de verão nos Estados Unidos e Europa, o que diminuiu o volume de negociação na bolsa, o grande destaque das ações consideradas defensivas ficou com o setor de energia elétrica, que repercute positivamente a possibilidade de fusões e aquisições, em especial os ativos das estatais”, disseram os analistas.

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Ranking com companhias que mais pagaram dividendos em 2016 é divulgado

Com isso, a Rico alterou apenas dois ativos, com a entrada da Transmissão Paulista no lugar da AES Tietê e da Banrisul no lugar da BB Seguridade, que foi impactada negativamente em 4,2%.

O peso de todos ativos é de 12,5% por ação e o dividend yield corresponde a quanto a companhia distribui de proventos nos últimos 12 meses.

“A carteira busca investir em ações de empresas com histórico de uma política elevada de distribuição de dividendos e juros sobre capital próprio”, explicaram. Logo, a carteira é altamente indicada para investidores mais conservadores.

1 – Transmissão Paulista (TRLP4)

2 – Itausa (ITSA4)

3 – Banrisul (BRSR6)

4 – Telefônica Brasil (VIVT4)

5 – Multiplus (MPLU)

6 – Taesa (TAEE11)

7 – Equatorial (EQTL3)

8 – B3 (BVMF3)

5 Ações para Ganhar Dinheiro com Dividendos Escolhidas pela Citi Corretora

A equipe da Citi Corretora divulgou uma carteira com as ações favoritas para ganhar dinheiro com dividendos. Da última vez a rentabilidade foi de 0,30%, com destaque para a Energisa e Itaú Unibanco.

A escolha da Taesa é justificada pela expectativa de sólidos fluxos de caixa para o período de 2017 a 2019 e a baixa alavancagem. “Ressaltamos ainda a combinação da característica defensiva, o crescimento de baixo risco e o valuation atrativo”, disse a corretora.

No caso da Telefônica Brasil, a expectativa é de que continue crescendo em segmentos de maior valor agregado, como produtos configurados em dados móveis, internet de banda larga e a TV paga, além do mercado corporativo.

No caso do Itaú Unibanco, a Citi o considerou “bastante eficiente” e com balanço sólido. “Acreditamos que o negócio de fees está subavaliado”.

O setor de energia também está geograficamente diversificado, levando em conta que tem 13 distribuidoras localizadas em mercados de crescimento, principalmente na Paraíba e em Sergipe.

9 – AES Tietê (TIET11)

10 – Telefônica Brasil (VIVT4)

11 – Energisa (ENGI11)

12 – Itaú Unibanco (ITUB4)

13 – Taesa (TAEE11)

10 Ações para Ganhar Dinheiro com Dividendos Escolhidas pela XP Investimentos

A principal mudança da XP foi a entrada da Smiles (SMLE3), que foi considerada com potencial de alta valorização. Para isso, foi reduzida a participação do BB Seguridade e do B3, que historicamente tem relação mais forte com o desempenho do mercado.

Da última vez, a carteira da XP teve queda de 0,7%.

Após a delação da JBS em maio, o patamar caiu e o preço permaneceu baixo e como explicam os analistas “mesmo que o risco de mercado seja um fator importante para definir o rumo dos preços dos papéis, vemos potencial de upside”.

Assim, as reduções aqui informadas, focam na abertura de outra empresa sem aumentar o beta da carteira. “B3 especificamente apresentou valorização forte no mês e reduzir a posição visa capturar parte do ganho”.

14 – Itaú Unibanco (ITUB4)

15 – Telefônica Brasil (VIVT4)

16 – BB Seguridade (BBSE3)

17 – B3 (BVMF3)

18 – AES Tietê (TIET11)

19 – Taesa (TAEE11)

20 – CCR (CCRO3)

21 – Ultrapar (UGPA3)

22 – Ambev (ABEV3)

23 – Smiles (SMLE3)

23 Ações para Ganhar Dinheiro com Dividendos na Bolsa de Valores
Reprodução: Google

O que são dividendos?

São os lucros das grandes companhias divididos entre os acionistas. Como Ficar Rico recebendo os juros dos dividendos? Basta você investir dinheiro nas melhores pagadoras de dividendos da bolsa de valores.

Bem, as respostas para as simples perguntas do título deste artigo estão respondidas. Portanto, se você está satisfeito com a resposta, pode fechar essa página e procurar outro artigo que fale sobre outro assunto do mercado financeiro.

Agora, se você continuou com a leitura, temos certeza de que você não é o tipo de leitor que se contenta com pouco.

Você, muito provavelmente, quer saber, exatamente, como funciona o pagamento dos dividendos e, mais do que isso, quer descobrir quais são as melhores pagadoras de dividendos dos últimos tempos.

Os dividendos não são, exatamente, uma opção de investimento. Não é como investir na renda fixa ou investir na renda variável. Não. Se você está querendo saber o que são dividendos, com certeza, você já está dentro da Bolsa de Valores (BM&FBovespa).

Investir dinheiro em companhias que pagam dividendos é muito mais uma estratégia de investimento financeiro dentro do mercado de ações.

Oras, é uma estratégia porque você opta por escolher essas empresas visando, obviamente, o pagamento de dividendos.

Dividend Yield

Estamos desde o início falando sobre o Dividend Yield, mas talvez você ainda não esteja a par do assunto, não é? Vamos explicar: é uma expressão inglesa que traduzida significa rendimento do dividendo. É um índice, que foi criado para medir a rentabilidade dos dividendos de uma empresa em relação ao preço de suas ações.

MAS, O QUE SÃO DIVIDENDOS?

Ah, sim, ainda não explicamos e se você ainda não notou, dividendos nada mais são do que os lucros de uma companhia listada na Bolsa de Valores que são divididos entre os acionistas.

Ficou fácil entender o que são dividendos, não é?

A companhia trabalha durante o ano todo e você, como investidor, investe seu capital nela para que ela continue crescendo e prosperando. Ao final do período de produção, ela consegue obter bons lucros financeiros e, como “gratidão” à você, ela opta por te “dar” parte desse lucro que ela gerou.

É por isso que as melhores pagadoras de dividendos são consideradas umas das companhias mais buscadas na Bolsa de Valores. E, não à toa, elas são ótimas formas de fazer o patrimônio de o investidor render mais e resultar em lucros.

Como os Dividendos São Pagos?

A companhia listada na Bolsa de Valores oferece um pagamento dos lucros que pode ser feito trimensalmente, semestralmente ou anualmente. A data certa e o período sempre vão ser declarados, de forma oficial, pelo Conselho de Administração da empresa.

Aqui, já fica uma boa dica mostrando por que é importante conhecer uma companhia antes de comprar os papéis dela. Note que mesmo sabendo quais são as melhores empresas para investir na Bovespa ou mesmo sabendo o que são dividendos, se você não conhecer, a fundo, a companhia, pode ser que a sua estratégia não dê certo.

Como é Calculado o Pagamento dos Dividendos?

Esse retorno, que aparece em forma de lucros, é feito ao investidor e deve ser calculado por meio do dividend yield da ação.

Viajou na maionese? Fique tranquilo que é fácil de entender – Dividend Yield é a representação dos dividendos pagos aos acionistas comparado ao preço das ações em determinado período.

Esse cálculo é feito pela divisão do dividendo anual por ação pelo valor atual da ação.

Assim sendo, o acionista vai receber os dividendos conforme a quantidade de ações da empresa que ele possui. Logo, se ele tem 50 ações e o valor pago por ação é de 2 reais, o investidor vai receber 100 reais.

Porém, também existe outra opção, feita em cima de uma porcentagem do dividendo.

Por exemplo, caso o percentual seja de 2% e a ação é negociada à 25 reais, então, o dividendo será de 0,50 reais por ação. Logo, faltará apenas multiplicar esse valor pela quantidade de ações que o investidor possui naquela companhia.

Com isso, é preciso notar também que na Bolsa de Valores existem muitas empresas que pagam dividendos e todas elas oferecem a vantagem ao investidor de conseguir aumentar o próprio patrimônio, através do que os especialistas chamam de Ficar Rico recebendo lucros periodicamente.

Qual o valor mínimo de dividendo para uma empresa ser considerada boa?

Ainda não existe esse parâmetro. Por exemplo, se a empresa tiver um yield entre 5 e 6% e uma trajetória que permita uma distribuição no futuro, ela torna-se interessante.

Em poucas palavras, podemos deduzir que o dividend yield e a atratividade da ação dependem de outros fatores, tais como a regularidade, setor, posição e perspectiva de crescimento da companhia.

Os dividends yield são importantes porque, para muitos investidores, principalmente os de perfil mais conservador, podem significar a escolha do melhor investimento no mercado de ações.

Além de ser um forte indicador de como a empresa se relaciona com os acionistas, através da distribuição de dinheiro, também impulsiona a rentabilidade do investimento.

Dividend Payout

Atenção: para escolher o melhor papel em termos de distribuição de proventos, vale a pena acompanhar também outro indicar o dividend payout, que é calculado como a proporção dos lucros da empresa que são distribuídos na forma de proventos, determinados pela empresa e pelos estatutos.

Reprodução: Google
Reprodução: Google

Ou seja, a empresa aplica uma política de payout de 50% e assim irá distribuir aos seus acionistas metade dos lucros obtidos no período. Em geral, essas porcentagens variam de acordo com o estágio de evolução e as oportunidades de cada companhia.

“NUNCA SOBRA DINHEIRO PARA INVESTIR”? SAIBA O QUE FAZER NESSA SITUAÇÃO

A principal diferença entre o payout e o dividend yield é que no primeiro o investidor tem que analisar ações com uma previsão de lucro por ação elevado e também com a proporção de distribuição atraente.

Já no segundo caso, os valores podem ser destorcidos por fatores como a valorização ou queda da ação.

As 10 melhores pagadoras de dividendos de 2016

O levantamento é da consultoria especializada em assuntos financeiros Economatica e os resultados são focados nas melhores companhias que trouxeram as melhores remunerações aos acionistas com o pagamento de dividendos e de juros sobre o Capital Próprio.

Agora que você já sabe o que são dividendos, resta analisar o mercado e, para isso, nada melhor do que começar observando quais foram as melhores pagadoras de dividendos do último ano.

A pesquisa levou em companhias que tinham ações negociadas, em média, por mais de 1 milhão de reais.

Confira a listagem das 10 melhores pagadoras de dividendos de 2016.

Companhia                                      Dividend Yield %

  1. Comgas (CGAS5)                           29,85
  2. Sanepar (SAPR4)                           16,65
  3. Taesa (TAEE11)                             16,14
  4. Fleury (FLRY3)                              15,30
  5. Cemig (CMIG4)                              13,15
  6. Estácio Part (ESTC3)                      12,45
  7. Qualicorp (QUAL3)                         11,98
  8. Abc Brasil (ABCB4)                         11,58
  9. Ferbasa (FESA4)                            11,29
  10. Banrisul                                       10,35

Se você quer saber quais são todas as melhores pagadoras de dividendos de 2016, acesse essa matéria. Ela foi publicada no início de 2017.

As 10 possíveis melhores pagadoras de dividendos em 2017

Depois de analisar o passado, com as melhores pagadoras de dividendos de 2016, agora é hora de notar o presente, com as 10 possíveis melhores pagadoras de dividendos de 2017.

Afinal, mesmo sabendo na teoria o que são dividendos, é preciso notar na prática, como as companhias da Bolsa de Valores se comportam nesse assunto: o pagamento de dividendos.

Bem, a listagem com as 10 melhores companhias pagadoras de dividendos foi feita pela Bloomberg e são papéis que compõe o Ibovespa. A estimativa foi baseada em Dividend Yield com o respectivo valor em dinheiro.

Companhia                                Dividend Yield Estimado em %

  1. Gerdau (GOAU4)                        9,5
  2. Smiles (SMLE3)                          8,5
  3. Copel (CPLE3)                            6,5
  4. BB Seguridade (BBSE3)               6,4
  5. Eletrobras (ELET3)                     6,4
  6. MRV (MRVE3)                            6,2
  7. Engie Brasil (EGIE3)                   6,1
  8. Vivo (VIVT4)                             5,2
  9. Braskem (BRKM)                        5,1
  10. Cosan (CSAN3)                          4,8

Como Conseguir enxergar uma supervalorização para ganhar dinheiro na bolsa de valores?

Estratégia! E decidir por uma estratégia não é nada fácil. O que se deve pensar é em investir em ações quando a perspectiva é de baixa. Isso pode criar uma boa oportunidade: comprar por um preço menor e vende-las por um preço mais alto posteriormente.

Porém, nem sempre isso vai funcionar, assim como existem outras regras para se investir na Bolsa de Valores.

E essa é justamente um dos pontos positivos da bolsa de valores: a versatilidade do mercado, que, mesmo em cenários negativos, pode gerar estratégias que resultem em lucros para o investidor.

Portanto, para identificar uma oportunidade no mercado de ações, é importante que o investidor conheça as suas empresas, as suas sociedades. E, posterior à isso, trace estratégias eficientes sobre esses investimentos financeiros.

Com isso, ele terá um favorecimento para conseguir lucros e bons resultados, MESMO EM ÉPOCAS DE CRISE.

Se você leu o artigo até aqui notou que um cenário negativo, um cenário de crise, um cenário desfavorável não é desculpa para você continuar com medo de investir dinheiro na bolsa de valores.

Se o investidor segue uma estratégia bem estruturada, é possível lidar com qualquer panorama geral, mesmo os aparentemente mais desafiadores, e isso é possível quando os riscos são minimizados, por exemplo.

Desde que o investidor consiga proteger o capital, a trajetória tem tudo para ser bem-sucedido rumo ao objetivo de Ganhar dinheiro na Bolsa de Valores em época de Operação Lava Jato!

Com informações do Infomoney

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