Investir Dinheiro em Ações em Época de Crise é tão comum quanto investir em qualquer outro período da vida – criam-se oportunidades para todo investidor, mas lucra aquele que tem o temperamento certo. Nessa época, muitas grandes empresas têm suas ações desvalorizadas e aí que falamos em Ações Baratas na Bolsa de Valores.
Você já se perguntou como é possível ganhar dinheiro na BM&FBovespa com a compra de Ações Baratas? Vamos falar um pouco disso neste artigo, além de citar algumas opções para os dias atuais.
O Atual Cenário do Mercado Financeiro
Com as recentes notícias das prováveis quedas da Taxa Básica de Juros da Economia, Selic, era de se imaginar que os investidores recuassem um pouco da Bolsa de Valores, deixando as ações de lado, enquanto, a instabilidade termine.
Na verdade, o processo está acontecendo totalmente o contrário – com a queda da rentabilidade das aplicações financeiras da renda fixa, cada vez mais os investidores tem buscado conhecimento sobre as empresas que compõe a BM&FBovespa, em busca de melhores rentabilidades para seus investimentos.
Além disso, com algumas grandes empresas anunciando prejuízos e outras sendo julgadas por fatores políticas, criou-se uma situação de oportunidade para a compra de ações baratas na Bolsa de Valores de São Paulo.
Se você não conseguiu enxergar essas oportunidades, que tornou essa uma das melhores épocas para investir dinheiro em ações continue lendo o artigo com bastante atenção.
Entendendo o Mercado Financeiro
Os retornos financeiros das ações no mercado são muito instáveis porque dependem de muitos fatores. Por isso, as ações superam todas as outras classes de ativos financeiros quando o assunto é investimento no longo prazo.
Historicamente, o mundo passou por várias transformações sociais, políticas e econômicas ao longo dos últimos séculos, o que é possível notar com um mercado extremamente previsível no longo prazo – de alta.
Tivemos duas grandes guerras mundiais e inúmeros conflitos, como depressão, ataque terrorista e desastres naturais… Mesmo assim, o retorno no longo prazo é fornecido pelas ações de grandes empresas, que tem sido consistentes e previsíveis, em certo ponto.
2017, de fato, não foi um dos melhores anos para o brasileiros, mas também está longo de representar o “fim do mundo”. O país, assim como o mundo, vai se recuperar em breve e as ações vão continuar tendo seu caminho exponencial para cima.
Sobre Comprar Ações Baratas
É muito difícil investir em ações quando todo mundo está vendendo – parece como nada contra a correnteza e, por natureza, somos seres sociais e não queremos nos destacar da multidão. Isso é mais comum do que possa se imaginar.
O fato é que o mercado acionário é temido e entrar nele quando todo mundo parece estar fugindo, soa muito estranho – atem que ter muita coragem para caminhar na direção oposta.
Mas, se falta motivação, vamos lembrar-nos de Warren Buffett – o investidor de sucesso que é conhecido por “ser ganancioso quando os outros investidores estão com medo e fica com medo quando os outros estão gananciosos”.
Obviamente, não estamos falando em comprar ações de empresas que não são sérias ou que estão envolvidas em processos judiciais. Claro que não. Isso seria jogar dinheiro fora, literalmente.
Porém, existem muitas empresas, que têm excelentes registros de rentabilidade e são inovadoras nos seus setores, com bons produtos e que são levadas para baixo quando o mercado está à um preço baixo, muito baixo.
Com certeza, essas ações precisam ser consideradas, vias de fato.
Não estamos falando de forma especifica de cada empresa – apesar de que no final do artigo vamos citar algumas. Mas, a ideia é que você, leitor investidor, entenda que muitas ações podem ser valorizadas no futuro justamente porque estão com valores baixos.
Eis que falamos das ações baratas!
O que considerar na hora de Comprar Ações Baratas?
O primeiro ponto é entender que o mercado de ações não é um jogo de loteria – logo, você não tem que “jogar dinheiro” lá e ficar torcendo para dar certo. Não! As companhias que tem seus nomes listados na Bovespa precisam ser estudadas e analisadas.
Obviamente, se elas forem boas companhias, as ações serão valorizadas. É assim que funciona.
Para ganhar dinheiro com as ações, considerando a valorização delas, o investidor tem que considerar a companhia como um todo, incluindo-se como um participante dela. Para isso, se pergunta sobre o
- Fluxo de Caixa,
- Projetos no Longo
- Prazo, Receitas, etc.
Comprar uma empresa por um preço justo é considerar que ela vai continuar prosperando. Sabemos que você não tem nenhuma bola de cristal, por isso, separamos algumas análises que podem ser feitas, levando em consideração as características especificas para se fazer um bom investimento acionário.
Empresas que Dominam o Mercado
Algumas empresas dominam o mercado e, obviamente, seus setores de atuação. Isso pode acontecer, por exemplo, se ela estiver por trás de uma marca forte, se for uma grande rede ou se tiver altos custos envolvidos em mudanças de operação.
Com essa disposição, ela dificulta os concorrentes de obterem uma posição e torna mais provável que a empresa vai ficar bem sucedida em termos financeiros.
Retorno do Patrimônio Líquido
É uma medida sobre o quão bem a empresa usa o seu dinheiro investido para gerar crescimento e lucros.
Pagamento de Dividendos
É a consistência e o crescimento de forma constante e regular da companhia, o que é um ótimo sinal de que ela está sempre a ganhar dinheiro e dividir isso com seus acionistas.
Empresas Commodities
Você há de concordar que o Brasil não passa por um bom momento político e econômico há algum tempo. No curto e médio prazo, ainda que tenha a perspectiva de melhora, não se sabe ao certo o tempo para isso acontecer.
Logo, devemos considerar as empresas sólidas que operam também foram do país – as exportadoras de produtos e serviços. Elas costumam ser ótimas fontes para os investimentos financeiros.
Comprar Ações Baratas na Bolsa de Valores é Investir no Longo Prazo
Ninguém mais ninguém menos do que Albert Einstein disse que a forma mais poderosa da Terra é o Juro Composto. O poder dele é incrível desde então. E surpreendente.
Na prática, se você investe 100 reais por mês desde os 25 anos de idade e tem 8% de rendimento ao ano, ao chegar nos 65 anos você teria acumulado 337 mil reais.
Se o seu rendimento for um pouco melhor, de 10% ao ano, então, seu patrimônio subiria para quase 600 mil reais no mesmo período.
Essa é a maior prova de que não importa quanto você vai investir agora e sim, por quanto tempo vai conseguir manter essa constância.
E, só para constar, um retorno de 10% ao ano na Bolsa de Valores é baixo, bem abaixo do que é esperado todos os anos, ok? Tem carteiras recomendadas que rendem bem mais do que isso.
Esperamos que tenha ficado claro que operar na bolsa de valores em tempos de crise não é tão medonho quanto dizem por aí. S
e você analisar as empresas do mercado e acompanhar constantemente os momentos exatos de compra e venda, o sucesso é questão de tempo, verdadeiramente.
Em tempos de crise, as ações tendem a cair, o que é ótimo para o bom investidor, que encontra ações baratas para investir naquela hora. Logo, elas vão subir e ele vai lucrar. O jogo é de paciência e atenção, além de uma pitada de dedicação diária.
Breve Aconselhamento sobre o Poder dos Juros Compostos
Juros Compostos é o famoso Juros sobre Juros.
Nos Juros Compostos, a cada período é acrescentado um valor de juros proporcional ao valor que você já acumulou. Ou seja, você recebe uma taxa de juros sobre o valor que tem acumulado. Isso vai aumentando a cada período.
Algumas pessoas os chamam de Capitalização Acumulativa.
Esse nome é derivado do fato de que o seu valor deixa de ser apenas uma taxa e se torna um capital, é o lucro sobre juros.
Ele é aplicado tanto para dívidas quanto para investimentos, sendo assim, o banco também utiliza essa mesma matemática tanto na cobrança quanto na remuneração de investimentos.
Aqui, então, é preciso entender que seja em ganhos ou perdas, o crescimento é exponencial e geométrico.
Vamos dar um exemplo simples. Você empresta 300 reais à uma instituição financeira, que paga juros compostos de 3% ao mês. Qual será o seu capital após 6 meses? Funciona assim: Os 300 reais iniciais serão 309 no final do primeiro mês.
Depois, os 3% de juros serão sobre os 309 reais e não sobre os 300 reais apenas, certo? Então, no final do segundo mês, você terá um valor de 318,27. Mais adiante, você fará 3% em cima dos 318 reais. E assim, por diante. No final de 6 meses, você terá 358,21.
Não é a toa que os grandes bancos brasileiros estão entre as instituições financeiras mais lucrativas de capital aberto da América Latina e também dos Estados Unidos.
“O Juro Composto é a maior invenção da humanidade porque permite uma confiável e sistemática acumulação de riqueza”, Albert Einstein – já citado!
Por sinal, como já vimos, o Juros Compostos é calculado sobre o montante obtido no período anterior. Então, agora sim, segue a fórmula universal:
M = C. (1+i) ͭ
Sendo M o montante, C o capital, i a taxa e t o período de tempo.
Já para encontrar apenas o valor dos juros, basta que façamos a subtração do capital inicial do montante encontrado. Da seguinte forma: J = M – C.
Ele, normalmente, não é calculado para pagamentos iguais, mês a mês. É um valor que vai crescendo, de forma exponencial. Vamos fazer um exemplo com um empréstimo de mil reais, com juros compostos de 5% ao mês e um tempo para quitação de 5 meses.
Substituindo as siglas acima, teremos: M é o valor que queremos saber, C equivale a mil reais, i é 0,05 (ou seja 5% de juros) e t equivale aos 5 meses.
Então, M = 1000 . (1+0,05) ⁵ , ou seja, M = 1.276,28 reais.
Esse é o valor que você vai pagar, sendo mais de 250 reais em juros.
Regras básicas dos Juros Compostos
Quantidade
É importantíssimo estar atento à quantidade de dinheiro investido.
Oras, mesmo com um investimento inicial, você pode continuar investindo ao longo dos meses, sabendo que quanto maior a parte da sua renda você economizar, maior será o aumento do seu patrimônio.
Rentabilidade
Esse tem sido o maior desafio dos investidores novatos. Por quê? Porque eles insistem em apostar na poupança, mas eu já desmitifiquei isso em vários artigos. Para que seu dinheiro cresça, você precisa escolher o melhor investimento para o seu perfil.
Tempo de Investimento
É o efeito bola de neve. Mas para essa bola aumentar, precisa de tempo. E quanto mais tempo, maior a bola será. O crescimento acontece em ritmo exponencial, mas você precisa garantir que seu dinheiro será investido.
No caso de um CDB, quando você investe em menos de 6 meses você precisa pagar um Imposto de Renda de 22,5%… Já quando investe em mais de 6 meses, você paga apenas 17,5%.
Bom, você realmente quer saber quanto vai receber de Juros nessa Renda Fixa, não é? Fizemos uma simulação com um investimento de 5 mil reais.
O Lado Bom da História: Ficar Milionário
O lado bom dessa história é que, como já foi dito aqui nesse texto, você pode se beneficiar desses juros compostos.
Como? Emprestando seu dinheiro, ao invés de pegar emprestado. É o que eu sempre digo: você tem que caminhar para a riqueza, e fazemos isso emprestando dinheiro, seja com Rendas Fixas ou na Bolsa de Valores.
Sendo assim, quanto maior o tempo que tivermos nosso dinheiro investido maior será o valor final. Essa é, sem duvida, a melhor estratégia de investimento para ficar rico.
Oras, em um calcula rápido e simples, podemos dizer que uma pessoa aplicar 22 mil reais à um juros de 11% ao ano e continuar depositando todos os meses mais 200 reais… Em 30 anos, o investidor terá chego aos 7 dígitos. Sim, será o mais novo milionário.
E se você é uma pessoa que pensa no futuro – nos filhos e nos netos – saiba que se você investir apenas 1 mil reais hoje, fixando uma taxa de 12% ao ano, em 60 anos você terá uma herança de mais de 1,3 milhões de reais.
O importante para esse caso, e para todos os outros, é que você entenda que é preciso ter disciplina e tempo, além de conhecer os riscos da sua aplicação.
Conclusão: ninguém fica rico porque tem um ótimo salário, mas porque gasta menos do que ganha e sabe fazer o dinheiro que sobrou render juros.
É como uma sequoia – sabe, aquelas árvores gigantescas?
– Pois bem, elas precisam de uma média de 100 mil litros de água para sobreviver durante a vida toda. Mas, o detalhe é que eu não posso despejar um caminhão pipa com essa quantidade de água em cima dela, de uma só vez. Porque não vai funcionar e ela não vai sobreviver.
No mercado financeiro é a mesma teoria: eu preciso regar dia a dia. Dar um passo de cada vez e o primeiro passo é eu fazer com que sobre dinheiro no final do mês. Além disso, eu preciso ser transparente com a minha família e saber exatamente aonde eu quero chegar. Enfim, leia os 7 passos aqui.
Comprar Ações Baratas – O que tem a Ver com o Controle Emocional?
É importante conter a ansiedade e não se precipitar em apenas considerar o valor de mercado dos papeis, alguns pontos chaves são necessários e importantes, especialmente para os novatos que ainda não tem muita experiência com o mercado de ações.
Saiba que nem sempre as ações da empresa mais barata são as melhores, porém chamam atenção por oferecer melhores oportunidades para a compra.
Você já sabe quase tudo na hora de analisar uma companhia na Bolsa de Valores. Mas, conhecimento nunca é demais, confira mais algumas orientações para não falhar.
Para começar, é um dos pontos principais é verificar o lucro líquido da empresa analisando a consistência da margem de lucro nos últimos anos.
A segunda dica é selecionar empresas com tempo de existência com média de 10 anos, pode ser um pouco menos, mas para isso é preciso considerar os fatores que envolvem a capacidade de administração de dívida.
Uma empresa estável e bem administrada quando adquiri dívida, ainda assim consegue se manter controlada diante da situação, significa que ao analisar uma empresa para comprar ações.
Caso ele tenha dívidas é muito importante avaliar o lucro líquido em relação ao patrimônio líquido da empresa para melhor avaliar se a empresa consegue e como se comporta diante da dívida que contraiu.
Parece muito extensa essa análise, mas não é se considerar que se trata do seu dinheiro, então a cautela é sempre uma boa opção independente do tipo de investidor, seja conservador ou moderado.
Sobre a avaliação entre o valor de mercado e o valor do patrimônio que também é designado como múltiplo preço versos valor. Para melhor entendimento, quanto menos o valor quanto a análise apresentada, o preço da ação na Bolsa de Valores estará mais baixo.
https://youtu.be/eJQ1bMhFW9o
As 3 Ações mais Baratas da Bolsa de Valores para Comprar Este Ano
A citação das companhias que vamos fazer não é para beneficiar algumas compras ou outras. Na real, é um mero exemplo de tudo que falamos até aqui – são exemplos. Reais e verdadeiros, mas exemplos.
Além dessas opções, existem muitas outras empresas que estão com suas ações baratas, abaixo do que é considerado justo e, portanto, são totalmente indicadas para a compra.
As 3 ações baratas que vamos citar agora vieram de alguns comentários feitos por João Paulo Reis, que é da Venture Invest e outros de Marco Saravalle, que é da XP Investimentos.
A opinião em concordância deles diz que a Marcopolo (POMO4), Mahle Metal Leve (LEVE3) e a Indústrias Romi (ROMI3) estão com ações baratas devido à desvalorização criada pelo atual cenário na bolsa de valores.
Na opinião deles, elas foram desvalorizadas pela piora da economia.
“Acho que já vamos ter uma sinalização muito forte de recuperação nesse trimestre da Marcopolo e, por isso, é um dos papéis para ficarmos mais otimistas no 2º semestre. Precisamos antecipar o movimento. Os sinais ainda não são muito claros, mas mostram que provavelmente o pior já passou”, diz Saravalle.
Bônus: 2 Ações para Ficar de Olho ainda em 2017
Fugindo um pouco do assunto das ações baratas, separamos duas notícias novas e que tem tudo a ver com a bolsa de valores. São duas companhias que tem tido operações representáveis e que merecem a sua atenção. São explicações curtas, acompanhe!
Rumo (RAIL3)
A recomendação dessa ação foi feita pelo banco BTG Pactual em um relatório feito por analistas que estimaram um preço alvo em 14,00 para o próximo ano e um potencial de alta de 33%.
Conforme o documento, o papel está com um desempenho inferior ao Índice Ibovespa, caindo cerca de 20%, porém a companhia é considerada um Top Pick, o que torna uma boa oportunidade para a compra.
Renato Mimica e Samuel Alves assinaram o documento e falaram que a partir do 3º trimestre os resultado serão mais fortes.
“O EBITDA (Lucros antes de Juros, Impostos, Depreciação e Amortização) do quarto trimestre do ano deve praticamente dobrar em relação ao mesmo trimestre de 2016”, disseram.
Com relação ao baixo desempenho recente, os analistas falaram que “este desempenho inferior é injustificado, principalmente por conta da forte execução operacional da Rumo, assim como pelo fato de que um aumento de capital pode ser positivo para a história do ativo”.
Multiplan
A Multiplan anunciou a compra de 50,1% da Diamond Mall após a aprovação do Conselho Deliberativo do Clube Atlético Mineiro em um valor que ultrapassou os 250 milhões de reais, pagos em 3 anos.
O Shopping de Belo Horizonte é o 2º mais rentável da companhia e foi inaugurado em 1996.
A aquisição também marca a dominância da companhia na cidade, onde também tem o BH Shopping e Pátio Savassi.
Com informações do Infomoney
