A dúvida mais antiga do mundo: comprar imóveis ou investir em fundos imobiliários?

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Não precisa ser poeta e nem cientista para dizer que cada caso é um caso, obviamente. Só que a experiência e as histórias nos têm mostrado que investir em imóveis hoje em dia é pura… Bobagem, levando em conta que existem os fundos imobiliários como alternativas mais viáveis para ganhar dinheiro.

Dúvida? Ainda na introdução deste conteúdo já vamos te contar um caso que encontramos por aqui – acredite, se quiser.

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A dúvida mais antiga do mundo: comprar imóveis ou investir em fundos imobiliários?

A história real e verdadeira de muito brasileiro!

Um casal comprou uma casa. A localização não era um problema porque ela estava bem perto da praia, num condomínio de casas mesmo. Tudo pensando em uma vida para “ficar de boa”. A casa ficou pronta e aí veio o problema: localização começou a ser um problema!

A justificativa é que uma das pessoas mudou de trabalho. E, para trabalhar de casa, a internet não era boa o suficiente. Veio a dúvida sobre alugar um novo lugar para morar e trabalhar enquanto a sonhada casa ficava fechada.

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Mesmo com a casa fechada e sem uso, o que aconteceu? Os IPTUs tiveram que ser pagos, né. E o condômino também e o resultado foi o previsto: contas e mais contas até que se chegue ao verdadeiro prejuízo.

“E se nós mudássemos para lá, íamos gastar mais para mobiliar a casa que não é barato”, contou a pessoa.

Depois de um ano, a decisão foi tomada: alugar a casa! Na época, o valor da renda seria de R$ 2 mil mensais –  porque estava no alto da crise e não se conseguia mais do que isso.

A média, os estudos médios, falam que o aluguel é 5% do valor do imóvel. Mas, como foi contado na história, isso quase nunca acontece, né. O motivo é que 5% de R$ 600 mil (que era o valor da casa) seria R$ 3 mil. Mas, a resposta foi um valor de R$ 2 mil.

Bom, a história termina aqui, com esse final bem triste.

Os fundos imobiliários

Mas, ainda vamos voltar a falar dela. Só que para esse momento, vamos te mostrar a alternativa que tem sido mais… podemos dizer… mais viável quando o assunto é ganhar dinheiro: os fundos imobiliários.

Tudo agora vai ser considerado como uma simulação, ok? Afinal, temos que trabalhar com as estimativas e os números reais.

Bom, se a gente tem R$ 600 mil do imóvel, sabemos que temos um bom dinheiro para investir. E sim, acredite você, isso pode render muito mais do que os R$ 2 mil mensais.

R$ 600 mil em uma carteira de FIIs (Fundos de Investimentos Imobiliários) rende quanto?

Se pensarmos em 6 carteiras e distribuirmos R$ 100 mil em cada uma, vamos estar fazendo a coisa certa, já que optamos por “não colocar todos os ovos na mesma cesta”, que é chamado de diversificar investimentos.

Quanto isso me daria de rendimento de dividendos? Lembrando que os rendimentos dos FIIs são isentos de IR ein…

De forma geral, e considerado as carteiras recomendadas atualmente pelas corretoras de valores, a gente receberia R$ 3.524 reais.

Sim, caros amigos, mais de R$ 3,5 mil mensais. O que dá quase o dobro dos R$ 2 mil de aluguel da nossa história, não é mesmo?

Agora, claro que estamos estipulando. Porque até mesmo o aluguel vai depender de N fatores, como a região, o preço do imóvel, etc, etc, etc.

A comparação

O mais importante é entender que se tivesse investido na carteira de FIIs, o casal estaria recebendo bem mais do que o aluguel dessa casa.

E agora vamos acrescentar um tempero nessa comparação, está bem?

E por que a pessoa não vende a casa e investe em FIIs? Na verdade, ela pode até tentar, mas se o aluguel já está com um valor abaixo do mercado, a venda vai significar uma boa perda de dinheiro também.

Logo, nem para vender o imóvel há uma lucratividade considerável.

Ah, só voltando aos fundos, vamos supor outra ideia… E se a gente investisse os R$ 600 mil em um único fundo, será que renderia mais?

Tem um fundo chamado BCFF11, que sempre dá a mesma quantidade de dividendos. Ele é um fundo de fundos bem constante. Nos últimos meses, ele pagou 0,58% de dividendos.

Eu receberia mais de R$ 3,5 mil por mês. O que dá praticamente a mesma coisa, né. Mas, bem mais do que a poupança ou o aluguel do imóvel. Então, muito interessante esse FII.

Calculando quanto o casal poderá deixar de ganhar nos últimos 3 anos levando em consideração que a casa ficou fechada algum tempo, no primeiro ano, são R$ 3,5 mil mensais fora o aluguel que foi pago, né – e o IPTU também.

Então, os R$ 2 mil do aluguel menos os R$ 3,5 mil de rendimento do fundo dá uma diferença de R$ 1,5 mil. Vezes 24 – 2 anos, dá R$ 36 mil. Então, a perca foi de R$ 36 mil em apenas 2 anos. O que você acha disso?

O casal poderia ter ganho mais de R$ 78 mil em 3 anos, gente!

5 FIIs para ganhar dinheiro com dividendos

Apenas para finalizar este texto, temos uma recomendação.

É um dos textos mais lidos aqui do portal e tem a ver com os investimentos imobiliários.

Separamos alguns fundos que rendem bons valores mensais em dividendos, que são isentos de IR, né.

Então, se você não saber por onde começar, mas tem o interesse de estudar afinco alguns fundos. Comece por esses, tá bom? A leitura integral está no link que segue -> 5 fundos imobiliários que geram renda mensal com dividendos!

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